Planificación financiera

Muchas personas confunden la planificación financiera con el ahorro general y el asesoramiento de inversión. Si bien cómo ahorrar (¡y cuánto!), y dónde y cuándo invertir esos ahorros, es muy importante, voy mucho más allá del ámbito de solo ahorrar e invertir. Cuanto antes comprenda el papel de la planificación financiera en el cumplimiento de sus aspiraciones financieras a corto, mediano y largo plazo, mejor podrá controlar su destino financiero. Por qué es importante la planificación financiera Un plan financiero bien fundamentado es esencial para cualquier persona que desee lograr objetivos financieros específicos. Ya sea la idea de ser dueño de su casa (¡más temprano que tarde!), asegurarse de que la educación de sus hijos esté bien financiada o garantizar una jubilación sin problemas y sin estrés; todos estos componentes aparentemente dispares se unen bajo un plan financiero unificado.

Por lo tanto, el alcance de un plan financiero efectivo debe cubrir aspectos clave como ahorro, presupuesto, inversión, planificación fiscal, planificación de seguros, planificación de jubilación, planificación patrimonial y mucho más. Lo que Guillermo puede hacer por ti Su enfoque sistemático de los servicios de Planificación Financiera incluye:

• Descubriéndote: ¡Se da cuenta de que la planificación financiera se trata de TI! Y la única manera en que Él puede entregar lo que TÚ necesitas es entender cuáles son esas necesidades. Él hace esto a través de un enfoque de descubrimiento consultivo de conocerte y ayudarte a entender lo que Él puede hacer por ti. 

• Estrategia: Ahora que Él tiene una mejor idea de quién eres y cómo deseas que se vea tu futuro financiero, puedes trabajar juntos para crear una estrategia financiera que te ayude a cumplir esos objetivos financieros.

• Planificación holística: los cortadores de galletas no funcionan para él, y cree que tampoco sirven a los intereses de sus clientes. A través de su proceso sistemático de creación de estrategias, creará un conjunto de planes holísticos personalizados, a corto, mediano y largo plazo, que lo ayudarán a cumplir con su estrategia financiera general. Su proceso de planificación es intensivo y lo hace utilizando un enfoque consultivo e iterativo. Cada sesión lo acerca a ayudarlo a alcanzar los objetivos financieros que establecieron juntos durante la fase de descubrimiento.
• Implementación: ahora que los planes están en su lugar, lo guiará a través del proceso de implementación. Ya sea tomando las decisiones de inversión correctas, eligiendo el plan de seguro adecuado para usted y su familia, ahorrando lo suficiente (y con regularidad) para alcanzar sus objetivos de jubilación o creando un Plan Patrimonial que conserve su legado; Él estará allí a tu lado mientras das cada paso. A través de la previsión, el estímulo y la profesionalidad, Él se asegurará de que cada paso del plan se implemente con éxito.
• Revisión y monitoreo frecuentes: Si bien lo elogiará por cada implementación exitosa de su plan financiero, permanecerá atento durante todo el proceso para asegurarse de que se mantenga encaminado para cumplir con cada uno de los objetivos establecidos en el plan. A través de un monitoreo constante y revisiones frecuentes con usted, consultará con usted y hará modificaciones a las estrategias y planes cuando sea necesario.
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