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AHORRO PARA LA JUBILACIÓN
Mucho antes de que la jubilación llegue a nuestros radares, estamos planeando qué tipo de educación, capacitación en habilidades y designaciones profesionales adquiriremos. También dedicamos mucho tiempo a planificar qué industrias son los mejores lugares para trabajar y para qué empleadores trabajar. Una vez empleados, elaboramos cuidadosamente una estrategia para cada paso de nuestra carrera, de modo que avancemos hasta la cima de la escalera en nuestros respectivos campos.
Sin embargo, lamentablemente, aunque enfocamos la mayoría de nuestros esfuerzos en todos estos planes, ¡a menudo nos olvidamos de planificar la "vida después del trabajo"!
Por qué es importante la planificación de la jubilación
Todo lo que hacemos, desde la elección de una carrera hasta la gestión de los avances profesionales en nuestros empleadores, presumiblemente es para que nosotros, nuestras familias y dependientes podamos tener una vida mejor. Pero si fallamos en planificar la “vida después del trabajo”, todos los planes y esfuerzos que ponemos en nuestra vida laboral podrían verse comprometidos.¿Cómo será la jubilación? ¿Estamos gastando demasiado? ¿Qué pasa si no estamos ahorrando lo suficiente? ¿Con qué frecuencia deberíamos estar ahorrando? ¿Podríamos quedarnos sin dinero en la jubilación? ¿Estamos invirtiendo en los lugares correctos? ¿Cuánto necesitaremos en la jubilación? ¿Los planes de pensión del Gobierno y del Empleador nos cubrirán hasta la jubilación?
Si no planificamos la jubilación, nunca podremos prepararnos para ella. ¡Y una jubilación mal preparada está destinada a estar llena de caos y estrés financiero!
Lo que Guillermo puede hacer por ti
Para sus clientes, la planificación de la jubilación no comienza con la jubilación. ¡Empieza mucho antes! Su servicio de planificación de la jubilación tiene una visión a largo plazo de su bienestar financiero. Utiliza un enfoque de ciclo de vida para garantizar que su "vida después del trabajo" esté tan bien planificada como su vida antes de la jubilación.Esto es lo que Él hace por usted como parte de su servicio de planificación de la jubilación:
1Su estrategia personalizada de planificación de la jubilación:
Todo lo que Él hace por usted se centra en cuatro pilares: ayudarlo a planificar para alcanzar sus metas financieras antes de la jubilación; Planificación con el objetivo de garantizar que tenga ingresos suficientes durante la jubilación; Poner en marcha planes para proteger sus ahorros y a usted mismo contra posibles catástrofes; Planificación de su legado.
2Entendiendo sus metas:
A través de un enfoque intensamente personalizado, entiende cuáles son sus objetivos de jubilación.
3Desarrollando una estrategia:
¿Recuerdas todas esas preguntas que tenías en mente, en gran parte sin respuesta? Bueno, Él trabajará con usted para crear un plan de jubilación que aborde cada uno de ellos. Cuando hayamos terminado, no solo sabrá lo que necesita (ingresos) para financiar su estilo de vida de jubilación y lo que generarán sus inversiones; pero también sabrá cómo salvar el déficit, si lo hay.
4Implementando el plan:
A medida que se acerque a la jubilación, Él trabajará de cerca con usted para garantizar que los planes se implementen de manera gradual y ordenada. El objetivo de mi enfoque de planificación de la jubilación es hacer que la transición a la jubilación sea lo más fluida y libre de estrés posible.
5Apoyándote en la toma de decisiones sobre pensiones y beneficios:
6Looking out for you in retirement and beyond:
Como profesional de la planificación de la jubilación, estará allí cuando lo necesite, con ayuda y asesoramiento sobre pensiones y beneficios (Gobierno o Empleador): ¿Aplicar o no? ¿Cuándo aplicar? Qué hacer con esos fondos… y mucho más.
7Revisiones frecuentes:
El servicio de Planificación de Retiro de Guillermo asegura que Él mantenga una relación larga y duradera con usted. Continuará monitoreando y revisando sus planes de jubilación, y consultará con usted con frecuencia sobre cualquier cambio o actualización necesaria para abordar las necesidades cambiantes de su estilo de vida de jubilación.