Asesor Financiero
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- Educación financiera
- …
- Educación financiera
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Cómo funciona: mi proceso de planificación financiera
Muchas personas confunden la planificación financiera con ahorros generales y consejos de inversión. Si bien cómo ahorrar (¡y cuánto!), y dónde y cuándo invertir esos ahorros, es muy importante, Guillermo va mucho más allá del ámbito de solo ahorrar e invertir. Cuanto antes comprenda el papel de la planificación financiera para cumplir con sus aspiraciones financieras a corto, mediano y largo plazo, mejor podrá controlar su destino financiero.Por qué es importante la planificación financiera
Un plan financiero bien fundamentado es esencial para cualquier persona que desee lograr objetivos financieros específicos. Ya sea la idea de ser dueño de su casa (¡más temprano que tarde!), asegurarse de que la educación de sus hijos esté bien financiada o garantizar una jubilación tranquila y sin estrés; todos estos componentes aparentemente dispares se unen bajo un plan financiero unificado.Por lo tanto, el alcance de un plan financiero eficaz debe cubrir aspectos clave como el ahorro, la elaboración de presupuestos, las inversiones, la planificación fiscal, la planificación de seguros, la planificación de la jubilación, la planificación patrimonial y mucho más.
Qué puedo hacer por ti
Su enfoque sistemático de los servicios de planificación financiera incluye:1Descubriéndote:
La planificación financiera consiste en realizar un fact find y un life line para ver los obejetivos que uno tiene en la vida: gastos de universidad de los hijos, compra de una casa futura o jubilación. Lo hace a través de un enfoque de descubrimiento consultivo para conocerlo y ayudarlo a comprender lo que puede hacer por usted.
2Estrategias:
Ahora que Él tiene una mejor idea de quién es usted y cómo desea que sea su futuro financiero, podemos trabajar juntos para crear una estrategia financiera que lo ayudará a cumplir esos objetivos financieros.
3Planificación Holística:
Los "cortadores de cookies" no funcionan para Guillermo, y cree que tampoco sirven a los intereses de nuestros clientes. A través de nuestro proceso sistemático de creación de estrategias, crearemos un conjunto de planes holísticos personalizados, a corto, mediano y largo plazo, que ayudarán a cumplir con su estrategia financiera general. Su proceso de planificación es intensivo y lo hace utilizando un enfoque consultivo e interativo. Cada sesión lo acerca a ayudarlo a alcanzar los objetivos financieros que se propusieron juntos durante la fase de Descubrimiento.
4Implementación:
Ahora que los planes están en su lugar, Él lo guiará a través del proceso de implementación. Ya sea tomando las decisiones de inversión correctas, eligiendo el plan de seguro adecuado para usted y su familia, ahorrando lo suficiente (y con regularidad) para alcanzar sus objetivos de jubilación o creando un Plan Patrimonial que conserve su legado; Él estará allí a tu lado mientras das cada paso. A través de la previsión, el estímulo y la profesionalidad, Él se asegurará de que cada paso del plan se implemente con éxito.
5Revisión y seguimiento frecuentes:
Si bien lo elogiará por cada implementación exitosa de su plan financiero, se mantendrá alerta durante todo el proceso para asegurarse de que se mantenga encaminado para cumplir con cada uno de los objetivos establecidos en el plan. A través de un monitoreo constante y revisiones frecuentes con usted, consultará con usted y hará modificaciones a las estrategias y planes cuando sea necesario.